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metodo investimento

toth65

New member
Buonasera a tutti,
Dal 2017 che sto facendo pac mensili, di 60 rate, su fondi azionari seguendo questo metodo:
vendere se la performance é superiore al 10%;
acquistare se la perdita é superiore al 10%.
Il limite è che non ho mai raggiunto la cifra che mi ero preposto di investire, il massimo investito raggiunto è stato circa il 35%.
Devo dire che non ho avuto nessuna perdita e che la performance media di vendita e stata del 15%.
Vorrei sapere se avete dei suggerimenti per affinare il metodo.
grazie per la vostra attenzione
 

Tony

Well-known member
Buonasera a tutti,
Dal 2017 che sto facendo pac mensili, di 60 rate, su fondi azionari seguendo questo metodo:
vendere se la performance é superiore al 10%;
acquistare se la perdita é superiore al 10%.
Il limite è che non ho mai raggiunto la cifra che mi ero preposto di investire, il massimo investito raggiunto è stato circa il 35%.
Devo dire che non ho avuto nessuna perdita e che la performance media di vendita e stata del 15%.
Vorrei sapere se avete dei suggerimenti per affinare il metodo.
grazie per la vostra attenzione
Buonasera a te, non ho capito bene come operi.

Tu mensilmente investi una quota di 1/60 di una somma prefissata, se la performance (di cosa, della singola quota ? delle quote investite dal giorno 1 ?) è superiore al 10% vendi (cosa, tutto quanto investito fino ad allora ? solo le quote che hanno registrato almeno un +10% ? ).

Se invece la performance è < -10% acquisti (che vuol dire rispetto al tuo investire 1/60 al mese, che compri quantità maggiori ?)

Se vendi quando fai +10%, la performance media delle vendite sarà nei paraggi del 10%. Oppure il 15% sarebbe la performance complessiva (non media) della tua operatività ?

Quando vendi, quand'è che poi riprendi a comprare ?

Quando hai cominciato ad operare, ossia qual è il tuo giorno 1 ?
 

toth65

New member
Cercherò di essere più chiaro:
l'investimento sono pac su vari fondi azionari;
acquisto mensilmente 1/60 della somma prefissata;
vendo tutte le quote quando la performance totale supera il 10% e continuo ad acquistare per portare a termine il pac;
acquisto maggiori quote, 2-3/60, se il loro valore totale perde il 10%;
ho iniziato a fare i primi acquisti ad aprile 2017
 

Tony

Well-known member
Cercherò di essere più chiaro:
l'investimento sono pac su vari fondi azionari;
acquisto mensilmente 1/60 della somma prefissata;
vendo tutte le quote quando la performance totale supera il 10% e continuo ad acquistare per portare a termine il pac;
acquisto maggiori quote, 2-3/60, se il loro valore totale perde il 10%;
ho iniziato a fare i primi acquisti ad aprile 2017
Dunque, se ho capito bene, tu compri 1 quota al mese. Supponiamo che dopo 10 mesi la performance delle 10 quote sia complessivamente >10%. A quel punto vendi tutto e il mese dopo ricominci a comprare 1 quota per volta.

Al contrario, se dopo 10 mesi la performance complessiva delle 10 quote è < -10%, acquisti 2 quote al mese (per quanto tempo ?)

Direi che dipende dal tipo di fondi su cui investi e dovresti studiare il comportamento del sottostante.

Supponiamo che ad esempio i tuoi fondi azionari siano investiti nello S&P 500, il principale indice Usa. Questo indice ha uno storno medio annuo del 10% circa se si guarda agli ultimi decenni e tende ad avere proiezioni pluriennali in cui mediamente sale del 15-20% l'anno per più anni.

Con il tuo metodo rischieresti di tagliare i gain nelle fasi buone, di crescita, mentre andrebbe bene per intercettare i cali periodici che si presentano durante tali fasi.

Altri indici azionari ed altri comparti dell'equity hanno comportamenti differenti, dovresti calcolarti la performance media del sottostante dei tuoi fondi e la profondità degli storni medi intercorrenti in ciascun anno in un periodo dato (es nei 30 anni).
 

toth65

New member
In effetti si possono tagliare dei gain, ma limitare le perdite lo ritengo molto importante,
anzi poter acquistare in momenti di calo si possono trasformare in ottimi gain nel lungo periodo.
Il limite che ho constatato e che in periodi di crescita non sono riuscito ad investire il capitale che volevo.
Chiedevo se ci sono dei suggerimenti in tal senso
 
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